Hanseatic Bank Gold Card

Die Hanseatic Gold Card vs. Genial Card

Empfehlung + Reiseversicherungen:
Hanseatic Bank GoldCard

• 58,80 € Jahresgebühr
• Bis zu 5.000 € Start-Limit
• Auslands-Krankenversicherung
• Reise-Rücktrittsversicherung
• Weltweit gebührenfrei bezahlen¹ und Bargeld abheben
• Automatischer Rechnungsausgleich

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Hanseatic Bank GenialCard

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• Sofortgeld aufs Girokonto überweisen
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Auf dieser Seite:

• Hanseatic Bank Gold Card: Schutz & Komfort für Deine Reise
• Hanseatic Gold Card beantragen: In 3 Schritten
• Video: Kostenlose Kreditkarten im Test – die Hanseatic Bank hat die beste!
• Häufige Fragen zur Hanseatic Bank Gold Card

Hanseatic Bank GoldCard:
Schutz & Komfort für Deine Reise

• 4,90 € pro Monat (Jahresgebühr: 58,80 €)
• Ohne extra Girokonto
• Bis zu 5.000 € Kreditrahmen von Beginn an
• Reise-Versicherungen inklusive:
  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Reisegepäck-Versicherung
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruch-Versicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
    
    und weitere Versicherungen wie eine Notfall- und eine Ticketversicherung
• Weltweit kostenlos bezahlen¹
• Sofortgeld aufs Girokonto überweisen, auch schon beim Antrag
• 100 % Rechnungsausgleich gebührenfrei per Lastschrift einstellbar
• Weltweit kostenlos Bargeld abheben an allen Geldautomaten mit Visa-Logo
• Bargeld an der Ladenkasse: Kostenlos abheben bei Aldi Süd, Netto, DM, Rossmann u. v. m.
• Bis zu 7 % Cashback auf Reise-Buchungen über Urlaubsplus
• Angebotswelt mit Rabatten auf Gutscheine von H&M, Zalando oder Douglas
• Flexible Ratenzahlung möglich
• Effektiver Jahreszins bei Teilzahlung: 25,49 % (inklusive 4,90 € Monatsgebühr)
• Kartentyp: Credit

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Der goldene Alleskönner

Hanseatic Bank Gold Card: Die Fakten im Überblick

Für den Versand der Hanseatic Bank Gold Card entstehen Dir über die monatliche Gebühr von 4,90 Euro hinaus keine weiteren Kosten. 

Bei der goldenen Hanseatic Bank Kreditkarte handelt es sich um eine Visa-Kreditkarte vom Typ Credit mit weltweiter Akzeptanz. Wie viel Du jeden Monat zurückzahlen willst, kannst Du selbst einstellen. Für die Ratenzahlung liegen die Sollzinsen bei 16,05 % p. a.

Willst Du lieber immer gleich Deine kompletten Kreditkartenumsätze automatisiert abbuchen lassen, kannst Du dies gebührenfrei einstellen. Diese Einstellung ist empfehlenswert, wenn Du keine Zinsen zahlen willst.

Die Hanseatic Bank Gold Card ist ideal, um Mietwagen oder Hotels zu buchen. Sie kann nämlich dank ihres Kreditrahmens als Kaution genutzt werden.

Bargeld-Abhebung und Bezahlen

Das Bezahlen ist mit der Hanseatic Bank Gold Card weltweit kostenlos. Die goldene Visa-Kreditkarte wird in der Regel überall akzeptiert, wo Kreditkartenzahlungen möglich sind.

Wichtig: Die Hanseatic Bank erhebt bei Zahlungen im Zusammenhang mit Casinos, Lotterien, Wetten, Kryptowährungen und Wertpapierhandel eine Gebühr von 3 Prozent des Betrags, mindestens aber 3,95 Euro pro Transaktion.

Bargeld kannst Du auf zwei Wegen kostenlos abheben:

• Gebührenfrei Bargeld an Geldautomaten abheben: Weltweit und auch in Deutschland kannst Du an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen kostenlos in jeder Währung Geld abheben. Bei Fremdwährung gilt der aktuelle Visa-Wechselkurs.
• Kostenlos Bargeld abheben an der Ladenkasse: Diesen Service kannst Du zum Beispiel bei Aldi Süd, Rossmann, DM oder Famila beanspruchen.

Limit

Bei der Hanseatic Bank Gold Card liegt das initiale Limit bei bis zu 5.000 € pro Monat. Dein persönlicher Verfügungsrahmen ist von Deiner Kreditwürdigkeit abhängig. Das gilt auch, falls Du Dein Limit zu einem späteren Zeitpunkt weiter erhöhen willst. 

Rückzahlung und Zinsen

Du kannst für die Hanseatic Bank Gold Card Dein bisheriges Girokonto als Verrechnungskonto verwenden. Ein zusätzliches Girokonto bei der Hanseatic Bank ist nicht notwendig. Entsprechend Deiner Einstellungen erfolgt Ende des Monats die Abbuchung der Kreditkartenumsätze von Deinem verknüpften Girokonto.

Für die Rückzahlung des Kartensaldos stehen Dir folgende Optionen zur Auswahl:

• Zinsfrei alle Umsätze auf einmal oder
• Ratenzahlung entsprechend Deiner persönlichen Vorstellungen und finanziellen Möglichkeiten. Bei dieser Option fallen Zinsen an.
• Voreingestellt ist die minimale Rückzahlung von 3 Prozent, mindestens aber 20 Euro.

Für die Abbuchung im Lastschriftverfahren fallen keine Gebühren an.

Der effektive Jahreszins bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion beträgt 25,49 Prozent, wenn die monatliche Gebühr eingerechnet wird. Bei der Teilrückzahlung zahlst Du die Kreditkartenumsätze plus Zinsen in selbst festgelegten monatlichen Raten zurück.

Vorteile

Als Premium-Kreditkarte bringt Dir die Hanseatic Bank Gold Card eine ganze Reihe an Vorteilen. Gegenüber der kostenlosen Hanseatic Bank Genial Card sticht vor allem das umfangreiche Reiseversicherungspaket heraus.

So kommt die goldene Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung, Auslandskrankenversicherung, Reisegepäckversicherung und weiteren Reiseversicherungen. Um die Versicherungen für Dich und Deine Familie in Anspruch nehmen zu können, musst Du zwischen fünfzig und hundert Prozent der Reisekosten mit der Hanseatic Bank Gold Card bezahlen. Die genauen Bedingungen findest Du auf der Website der Hanseatic Bank.

Sehr gut ist außerdem, dass Du mit der Gold Card weltweit und auch in Deutschland kostenlos bezahlen und Bargeld abheben kannst.

Außerdem eignet sich die Hanseatic Gold Card sehr gut für Mietwagen- und Hotelbuchungen. Einige Anbieter verlangen eine Kreditkarte als Kaution.

Hast Du einmal zusätzlichen Kapitalbedarf, kannst Du Dir bei der goldenen Hanseatic Kreditkarte Sofortgeld auf Dein Girokonto überweisen lassen. Die Obergrenze ist dabei identisch mit Deinem zur Verfügung stehenden Kreditkartenlimit.

Des Weiteren hast Du die Möglichkeit, in der Hanseatic Bank Vorteilswelt vergünstigte Gutscheine bekannter Marken zu kaufen und Reisen mit bis zu sieben Prozent Cashback über das Portal Urlaubsplus zu buchen. 

Nachteile

Durch die monatliche Gebühr von 4,90 Euro ist die Hanseatic Gold Card nicht komplett kostenlos nutzbar. 

Ein weiterer Nachteil ist, dass sich die Hanseatic Bank Gold Card nicht im Guthaben führen lässt. Du kannst den Kreditrahmen also nicht selbst erweitern, indem Du Geld auf das Kreditkartenkonto überweist.

Versicherungen

Die goldene Kreditkarte der Hanseatic Bank kann mit zahlreichen Reiseversicherungen und einer Ticketversicherung aufwarten. Im Einzelnen handelt es sich dabei um die folgenden Versicherungen:

• Auslandsreise-Krankenversicherung
• Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
• Reisegepäckversicherung
• Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung
• Notfall-Versicherung
• Ticket-Versicherung

Die Versicherungsleistungen sind in der Monatsgebühr der Gold Card inbegriffen. Der Versicherungsschutz gilt für Dich und Deine Familie. Konkret sind auch Dein Partner und Deine minderjährigen Kinder, insgesamt bis zu sechs Personen, mitversichert.

Allerdings greift der Versicherungsschutz nur dann, wenn Du je nach Police mindestens die Hälfte oder den gesamten Reise- oder Ticketpreis mit der Hanseatic Bank Gold Card beglichen hast. Weitere Angaben zu den Versicherungsbedingungen findest Du auf der Hanseatic-Bank-Website.

Kreditkarten-Schutz

Die Hanseatic Bank Gold Card weist moderne Sicherheitsverfahren auf. Schutz vor unbefugten Online-Transaktionen bietet das Verfahren Visa Secure. Anhand einer zweiten Bestätigung von Online-Zahlungen stellt das Verfahren sicher, dass Du diese auch wirklich selbst veranlasst hast.

Die Hanseatic Gold Card lässt sich über die App, im Online-Banking oder per Telefon sperren. Außerdem kannst Du die App Hanseatic Bank Secure verwenden, um die Biometrie-Funktionen des Smartphones wie Fingerabdruck und Gesichtserkennung zur Freigabe von Bezahlvorgängen zu nutzen.

Hanseatic Gold Card beantragen:
In 3 Schritten

Die Beantragung der Hanseatic Gold Card ist komplett online möglich und dauert nur wenige Minuten. Im ersten Schritt gibst Du die wichtigsten Eckdaten zu Deiner Person und Deiner finanziellen Situation an. Nach erfolgreicher Prüfung durch die Hanseatic Bank folgen dann das Ident-Verfahren und die digitale Vertragsunterzeichnung. Im letzten Schritt erhältst Du die Kreditkarte mit PIN sowie Deine Zugangsdaten für das Online-Banking zugeschickt. Die einzelnen Schritte im Detail:

1. Antrag ausfüllen

Damit die Hanseatic Bank prüfen kann, ob Du die Bedingungen für die Gold Card erfüllst, musst Du zunächst einige Angaben im Online-Antrag ausfüllen. Dazu zählen personenbezogene Daten und Angaben zur Bewertung Deiner Bonität:

• Name
• Geburtsdatum
• Adresse
• Telefonnummer
• E-Mail-Adresse
• Staatsangehörigkeit
• Familienstand
• Bankverbindung (Girokonto)
• Einkommen
• Miete
• Sonstige monatliche Belastung, z. B. durch Immobilienfinanzierung

Hast Du den vollständig ausgefüllten Antrag abgeschickt, führt die Bank eine Schufa-Abfrage durch. Fällt die Prüfung Deines Antrags positiv aus, kannst Du nach wenigen Minuten mit den finalen Schritten fortfahren.

2. Vertrag signieren

Die Hanseatic Bank übermittelt Dir im Erfolgsfall nun den Kreditkarten-Vertrag. Hierbei erfährst Du auch schon, wie hoch Dein anfängliches Limit liegt. Je nach persönlicher Bonität kannst Du direkt bis zu 5.000 Euro Verfügungsrahmen pro Monat mit der Hanseatic Bank Gold Card erhalten.

Bevor Du den Vertrag digital unterschreiben kannst, musst Du zunächst Deine Identität nachweisen. Dafür hast Du folgende Ident-Verfahren zur Auswahl:

• Video-Ident: Kurzes Video-Telefonat zum Abgleich Deines Personalausweises oder Reisepasses
• E-Ident: Nutzung der Online-Ausweisfunktion Deines Personalausweises per App oder Kartenlese-Gerät
• Post-Ident: Vorzeigen des Post-Ident-Coupons und Deines Personalausweises in einer Filiale der Deutschen Post

3. Hanseatic Gold Card erhalten

In der Regel dauert es nur wenige Tage, bis Dein Antrag von der Hanseatic Bank geprüft wurde. Per E-Mail erhältst Du bei positivem Bescheid direkt Deine Deine Login-Daten für das Online-Banking und für die App.

Du kannst Deine Hanseatic Bank Gold-Kreditkarte dann schon für Online-Zahlungen nutzen und sie mit einer Smartphone-Wallet wie Google Pay oder Apple Pay zum Bezahlen mit dem Handy verwenden. Einige Tage später bekommst Du auch die goldene Kreditkarte selbst per Post zugeschickt.

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Weitere Kreditkarten im Vergleich findest Du hier:

Häufige Fragen zur Hanseatic Bank Gold Card

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Autor dieser Seite:

Felix Buck – Experte für Verbraucher-Finanzen