Hanseatic Bank

Top-Produkte der Hanseatic Bank:

Festgeld mit bis zu 3 % Zinsen:
Hanseatic Bank SparBrief

• Bis zu 3,00 % Zinsen
• Laufzeiten von 1 bis 6 Jahren
• Feste Anlage mit garantiertem Zinssatz
• Zinsgutschrift jährlich oder am Laufzeitende
• Deutsche Einlagensicherung

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Testsieger-Kreditkarte:
Hanseatic Bank GenialCard

• 0 € Jahresgebühr
• Bis zu 4.000 € Start-Limit
• Sofortgeld aufs Girokonto überweisen
• Im Ausland gebührenfrei bezahlen¹ und Bargeld abheben
• Automatischer Rechnungsausgleich

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Auf dieser Seite:

• 1. Hanseatic Bank: Die wichtigsten Fakten
• 2. Unsere Bewertung der Hanseatic Bank
• 3. Die Produkte der Hanseatic Bank:
  
  • Kreditkarten
  • Geldanlage
  • Kredite
• 4. Erfahrungen und Kundenbewertungen
• 5. Sicherheit und Einlagensicherung
• 6. Kundenservice
• 7. Geschichte der Hanseatic Bank
• 8. Häufige Fragen zur Hanseatic Bank

2. Bewertung der Hanseatic Bank durch Check-Dein-Geld

Die Hanseatic Bank ist für uns eine moderne Digitalbank, die zwar nur ein eingeschränktes Produktportfolio aufweist, dafür in den bespielten Bereichen vieles richtig macht. Die Digitalisierung der Antragsstrecken überzeugt durch übersichtliche und einfache Bedienbarkeit. So lassen sich die Kredite und Kreditkarten problemlos beantragen und auch die Zinskonten sind auch für Laien leicht zu eröffnen.

Die kostenlose Kredtikarte staubt in Tests immer wieder Top-Platzierungen ab, auch der festverzinste SparBrief und die im Durchschnitt günstigen Privatkredite zählen zu den Stärken der Hanseatic Bank. Die Sicherheit der Spareinlagen stufen wir wegen der Kombination aus gesetzlicher und freiwilliger Einlagensicherung als sehr gut ein. Auch die Banking-App kann gegenüber Wettbewerbern bestehen. Durch die moderne, klare Benutzeroberfläche lassen alle Funktionen von Konten und Kreditkarten intuitiv verwalten.

Beim Kundenservice zeigen sich für uns Schwächen der Hanseatic Bank, die als Online-Bank keine Filialen betreibt. Kunden sollen sich mit ihren Anliegen möglichst nur über das Online-Kontaktformular mit der Bank in Verbindung setzen. Die Möglichkeit einer direkten Kontaktaufnahme per Telefonhotline ist auf der Website und über die App kaum auffindbar. Sowohl bei der Rückantwort auf Anfragen über das Kontaktformular als auch bezüglich der Erreichbarkeit der Hotline berichten viele Kunden von negativen Erfahrungen aufgrund einer schlechten Erreichbarkeit der Bank.

Stärken

• sehr gute, auch kostenlose Kreditkarten
• starke Festgeldzinsen
• hohe Sicherheit der Spareinlagen
• günstige Konsumentenkredite
• moderne App
• schnelle, einfache Online-Beantragung der Produkte

Schwächen

• begrenztes Produktportfolio
• eingeschränkte Erreichbarkeit des Kundenservice
• keine Filialen (Direktbank)

3. Die Produkte der Hanseatic Bank

Die Hanseatic Bank bietet nur eine begrenzte Auswahl an Bankprodukten an. Nach Girokonten, Baufinanzierungen oder Aktien-Depots suchen Kunden hier vergebens. Dafür zählen neben dem klassischen Kreditgeschäft die Kreditkarten sowie die Tages- und Festgeldkonten der Hanseatic zu den Top-Produkten der Bank.

Die Kreditkarten der Hanseatic Bank

Besonderer Beliebtheit erfreuen sich heute die Kreditkarten der Hanseatic Bank. Vor allem die kostenlose GenialCard konnte in vielen Tests gegenüber den Kreditkarten anderer deutscher Banken behaupten und sicherte sich auch in unserem Kreditkarten-Test 2026 den ersten Platz. Die schwarze Kreditkarte weiß nicht nur durch ihr schickes Äußeres zu gefallen, sondern glänzt auch bei allen wichtigen Kreditkarten-Funktionen.

Für Vielreisende lohnt sich zudem ein Blick auf die GoldCard der Hanseatic Bank. Diese Premium-Kreditkarte bringt die wichtigsten Reiseversicherungen für Dich und Deine Familie mit. Die Jahresgebühr ist mit Blick auf die Versicherungsleistungen vergleichsweise gering. Und auch sonst erfüllt die GoldCard alle grundlegenden Erwartungen an eine sehr gute Reisekreditkarte.

Die Hanseatic Bank GenialCard

Wie oben erwähnt, setzt die GenialCard als wirklich kostenlose Kreditkarte mit Top-Leistungspaket die Messlatte sehr hoch. Besonders günstig kannst Du die Karte nutzen, wenn Du den vollen automatisierten Rechnungsausgleich einstellst. Zu Beginn ist standardmäßig nur eine sehr geringe Rückzahlungsquote festgelegt.

Mit der kostenlosen Hanseatic Bank Kreditkarte kannst Du im Ausland weltweit gebührenfrei Bezahlen und Geld abheben. Beachte allerdings, dass Abhebungen an Automaten in Deutschland gebührenpflichtig sind, weswegen Du hierfür besser die Karte Deines Girokontos verwendest. Dank ihres Kreditrahmens von anfangs bis zu 4.000 Euro kannst Du die GenialCard auch problemlos für Hotel- und Mietwagenbuchungen verwenden.

Hanseatic Bank GenialCard

• 0 € Jahresgebühr
• Ohne Girokonto
• Bis zu 4.000 € Verfügungsrahmen zum Start
• Sofortgeld auf Dein Girokonto überweisen, direkt wenn Du die Karte beantragst
• Weltweit gebührenfrei bezahlen¹
• Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen, außer in Deutschland (in DE: 3,95 € Gebühr; Mindestabhebung in Eurozone: 50 €)
• Ideal für Hotel- und Mietwagenbuchungen
• Reise-Versicherung optional zubuchbar
• Bis zu 7 % Reisebonus bei Urlaubsplus.de
• 100 % Rückzahlung automatisiert per Lastschrift: 0 €
• Ratenzahlung einstellbar
• Effektiver Jahreszins bei Teilzahlung: 17,29 %
• Kartentyp: Credit

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Die Hanseatic Bank GoldCard

Als zweite Kreditkarte hat die Hanseatic die GoldCard im Angebot. Die goldene Visa-Kreditkarte bietet Dir einen initialen Verfügungsrahmen bis zu 5.000 Euro sowie ein starkes Versicherungspaket. Dieses beinhaltet Reiseversicherungen wie Auslandsreise-Krankenversicherung, Reiserücktrittsversicherung und Gepäckversicherung. Außerdem profitierst Du von einer Ticketversicherung. Die Jahresgebühr für die Hanseatic Gold Card ist mit knapp 59 Euro moderat.

Auch bei den grundlegenden Leistungen einer Kreditkarte gibt sich die GoldCard keine Blöße. Auch mit dieser Kreditkarte kannst Du weltweit kostenlos bezahlen und Bargeld abheben. Den vollständigen automatischen Rechnungsausgleich kannst Du ganz leicht und kostenlos im Online-Banking einstellen. Durch das Paket aus Reiseversicherungen, sehr guten Kreditkarten-Leistungen und einem moderaten Preis ist die goldene Kreditkarte der Hanseatic Bank für Vielreisende längst kein Geheimtipp mehr.

Hanseatic Bank GoldCard

• Nur jetzt: 60 € Bonus für Neukunden²
• 58,80 € Jahresgebühr
• Ohne Girokonto
• Bis zu 5.000 € Verfügungsrahmen zum Start
• Reiseversicherungen inklusive:
  • Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung für Dich und Deine Familie
  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Reisegepäckversicherung
  • Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
  • Ticketversicherung für Konzert-, Festival- oder Sportevent-Karten
  • Notfall-Versicherung
  • Optional: Mietwagenschutz online hinzubuchen
• Sofortgeld auf Dein Girokonto überweisen, direkt wenn Du die Karte beantragst
• Weltweit gebührenfrei bezahlen¹
• Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
• Ideal für Hotel- und Mietwagenbuchungen
• Rabatt: Bis zu 7 % auf den Reisepreis sparen bei Urlaubsplus
• 100 % Rückzahlung automatisiert per Lastschrift: 0 €
• Ratenzahlung einstellbar
• Effektiver Jahreszins bei Teilzahlung: 25,49 % (inklusive 4,90 € Monatsgebühr)
• Kartentyp: Credit

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Die Geldanlage bei der Hanseatic Bank

Für Sparer setzt die Hanseatic Bank auf risikoarme Geldanlage-Produkte. Ein Aktiendepot sucht man hier bisher vergebens. Stattdessen kannst Du Dein Geld auf klassischen Zinskonten parken. Hier hast Du die Wahl zwischen Tagesgeld und Festgeld. Dank deutscher Einlagensicherung sind Deine Einlagen bei der Hanseatic sehr gut geschützt. Beträge bis 100.000 Euro sind über die gesetzliche Einlagensicherung mit deutscher Top-Bonität abgesichert und bis zu drei Millionen Euro über den freiwilligen Einlagensicherungsfonds deutscher Banken.

Die variablen Tagesgeldzinsen der Hanseatic Bank liegen aktuell eher im Durchschnitt des Marktes. Ein attraktiver Aktionszins für Neukunden ist momentan nicht verfügbar. Dafür können sich die guten festen Zinsen der als SparBrief bezeichneten Festgeldkonten mit verschiedenen Laufzeiten durchaus sehen lassen.

Der Hanseatic Bank SparBrief

Hinter dem etwas angestaubten Begriff des Sparbriefs verbergen sich die Festgelder der Hanseatic. Für die feste Geldanlage kannst Du zwischen Laufzeiten zwischen einem und sechs Jahren wählen. Die höchsten Sparbrief-Zinsen bietet die Bank aktuell für das dreijährige Festgeld. Allerdings bewegen sich auch die Zinssätze der übrigen Festgeldkonten mit ein bis vier Jahren Laufzeit in einem Bereich rund um 3,00 Prozent. Nur die längeren Laufzeiten sind im Augenblick mit 2,00 Prozent etwas geringer verzinst.

Hanseatic Bank SparBrief

• Kostenlose Kontoführung
• Laufzeiten von 1 bis 6 Jahren
• Feste Geldanlage ohne vorzeitige Kündigung
• Festgeld-Zinsen: Bis zu 3,00 % p. a.

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Die Kredite der Hanseatic Bank

Ganz im Geiste der Historie der Hanseatic Bank, die zunächst den Zweck hatte, Otto-Kunden die Finanzierung von Wunschprokten aus dem Versandkatalog zu erfüllen, kannst Du auch heute noch verschiedene Kredite bei der Hanseatic beantragen. Der Kreditantrag erfolgt komplett online und ist damit sehr unkompliziert. Auch bei den Konditionen wie einem guten Kreditzins kann die Bank überzeugen. Die folgenden Darlehen sind derzeit verfügbar.

Der Privatkredit der Hanseatic Bank

Suchst Du eine Finanzierung für eine größere Anschaffung wie ein Auto, wirst Du beim Privatkredit der Hanseatic fündig. Dank einer Laufzeit zwischen 24 und 120 Monaten kannst Du die Monatsrate des Darlehens ganz nach Deinen Wünschen wählen und auch der 2/3-Zins liegt aktuell auf einem sehr guten Niveau. Besonders gut an dem Online-Kredit ist zudem, dass Du dank einer Sofortzusage direkt erfährst, ob Dir die Bank den Kredit gewährt. Auch die Auszahlung des Kreditbetrags auf Dein Girokonto kann deshalb nach Angaben der Bank nach relativ kurzer Zeit erfolgen.

Das EigentümerDarlehen der Hanseatic Bank

Des Weiteren bietet die Hanseatic eine Finanzierung unter dem Namen EigentümerDarlehen an. Wie der Name schon andeutet, ist dies kein Immobilienkredit zur Baufinanzierung oder für den Haus- und Wohnungskauf. Vielmehr können sich Immobilienbesitzer mit der Sicherheit ihres Wohneigentums Geld für Sanierungen, Modernisierungen und Renovierungsarbeiten leihen. Auch zur Finanzierung anderer Träume bis 80.000 Euro oder zur Umschuldung eines bestehenden Kredits kannst Du das EigentümerDarlehen verwenden, wenn Du die besonderen Anforderungen erfüllst.

4. Hanseatic Bank: Erfahrungen und Kundenbewertungen

Bei dem Bewertungsportal Trustpilot (3,3/5 Sternen) berichten Verbraucher im Schnitt einigermaßen zufrieden von ihren Erfahrungen mit der Hanseatic. Viele Bankkunden schätzen die schnelle Bearbeitung von Anträgen und die zügige Bereitstellung von Kreditkarten oder die rasche Auszahlung von Krediten. Die Eröffnung von Sparbriefkonten wird als unkompliziert und einfach beschrieben, und auch die Abwicklung von Anlageverlängerungen funktioniert reibungslos. Einige Nutzer sind seit Jahren zufrieden und loben den guten Service sowie die fachlichen Auskünfte.

Allerdings äußern viele Kunden erhebliche Unzufriedenheit mit der Erreichbarkeit des Kundenservice, insbesondere telefonisch, was oft zu langen Wartezeiten oder gar keinem Durchkommen führt. Probleme wie gesperrte Karten, nicht erhaltene Kreditkarten oder Schwierigkeiten bei Online-Zahlungen können aufgrund des schlechten Supports nicht zeitnah gelöst werden. Auch die Kommunikation per E-Mail oder Kontaktformular wird kritisiert, da Antworten ausbleiben oder nicht hilfreich sind.

Erfahrungen mit den Banking-Apps der Hanseatic Bank

Sehr gute Bewertungen erhält die Banking-App Hanseatic Bank Mobile mit knapp fünf Sternen im App Store von Apple und auch die Rezensionen im Google Play Store sind mit einem Durchschnitt von mehr als vier Sternen mehrheitlich positiv.

Positive Punkte zur Banking-App (aus Rezensionen im App Store und im Play Store):

• Intuitivität: Einfache Verwaltung von Kreditkarten
• Übersichtlichkeit: Schnelle Umsatzübersicht
• Komfort: Bequeme Möglichkeit, Rückzahlungsraten und Überweisungen direkt zu steuern
• Sicherheit: Push-Benachrichtigungen bei Umsätzen

Negative Punkte zur Banking-App:

• Zwei-App-System: Für Online-Zahlungen und Aufträge muss oft zusätzlich die Hanseatic Bank Secure App installiert und verknüpft werden. Das empfinden manche Kunden als umständlich.
• App-Herkunft: Bei der Installation über alternative Stores wie Aurora sollen Fehlermeldungen bezüglich der Herkunft aufgetreten sein.

(Stand: Juni 2026)

5. Sicherheit und Einlagensicherung bei der Hanseatic Bank

Bei der Hanseatic sind derzeit ausschließlich sichere Geldanlagen möglich. Konkret kannst Du Dein Erspartes in Tagesgeld und Festgeld anlegen. Solche Zinskonten gelten als sehr sicher, da Dein Geld, abgesehen von der durch die Inflation bedingte Entwertung, keinem Verlustrisiko ausgesetzt ist. Zudem sind Tages- und Festgeldkonten bei Banken in der Europäischen Union durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Bei der Hanseatic wird diese noch durch eine zusätzliche Absicherung ergänzt, die durch die freiwillige Einlagensicherung des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbanks deutscher Banken (BdB) gewährleistet wird.

Gesetzliche Einlagensicherung

Die gesetzliche Einlagensicherung schützt Einlagen bis zu einem Wert von bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kopf und Bank. Durch ihren Sitz in Deutschland unterliegt die Hanseatic Bank der deutschen Einlagensicherung. Das hat den Vorteil, dass im äußerst unwahrscheinlichen Fall, dass die vorherigen Sicherungssysteme versagen, der als sehr zahlungskräftig eingestufte deutsche Staat für die Rückerstattung der Einlagen aufkommt. Die wichtigsten Fakten zur gesetzlichen Einlagensicherung bei der Hanseatic:

• Einlagensicherung: Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH
• Sicherungsgrenze: Bis zu 100.000 € pro Person über alle Konten bei der Bank
• Länderrating: Deutschland (AAA)

Freiwillige Einlagensicherung

Als zusätzliche Sicherheit für Deine Einlagen hat sich die Hanseatic Bank freiwillig dem Einlagensicherungsfonds des BdB angeschlossen. Durch die Mitgliedschaft in dieser Institution sind bis zu drei Millionen Euro Deiner Einlagen vor einer möglichen Zahlungsunfähigkeit der Bank geschützt. Die wichtigsten Fakten zur freiwilligen Einlagensicherung bei der Hanseatic:

• Einlagensicherung: Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.
• Sicherungsgrenze: Bis zu 3 Mio. € pro Kunde

6. Der Kundenservice der Hanseatic Bank

Die Kontaktaufnahme mit dem Kundenservice der Hanseatic Bank soll in erster Linie schriftlich über das offizielle Kontaktformular auf der Website des Kreditinstituts verlaufen. Zusätzlich steht ein telefonischer Kundenservice zur Verfügung, der in vielen Erfahrungsberichten von Kunden jedoch als schwer erreichbar beschrieben wird. Gut zu wissen: Kartensperrungen und viele weitere Einstellungen, etwa Änderungen an Deinen persönlichen Daten, kannst Du in der Regel auch selbst über die Banking-App der Hanseatic vornehmen.

Die wichtigsten Kontaktdaten für den Kundenservice:

• Kontaktformular: Kontaktformular der Hanseatic
• Hotline: 040 / 646 030
• Chat: nicht vorhanden
• Kreditkarte sperren: In der Banking-App oder über den zentralen Sperr-Notruf: 116 116

Weitere Kontaktdaten:

• Webseite: www.hanseaticbank.de
• LinkedIn-Profil: https://www.linkedin.com/company/hanseatic-bank-gmbh-co-kg/
• Postanschrift:
  Hanseatic Bank GmbH & Co KG
  Postfach 57 02 40
  22771 Hamburg
• Öffnungszeiten (Zentrale Hamburg):

• E-Mail (kein Kundenservice!): info@hanseaticbank.de

7. Die Geschichte der Hanseatic Bank

• 1969: Die Hanseatic Bank wird vom Werner Otto Versandhandel als Bank für Teilzahlungskredite von Kunden, die Produkte aus dem Otto-Katalog kauften, gegründet.
• 1970: Ein Barkredit zur Finanzierung von Konsumgütern wie Auto, Kühlschrank oder einer Fernreise wird eingeführt.
• 1976: Mit der Erteilung einer Vollbanklizenz kann die Hanseatic ihr Portfolio auch auf andere Bankprodukte erweitern.
• 1976: Im selben Jahr werden mehrere Filialen der Bank, sogenannte Kreditbüros, in Stützpunkten des Otto-Versandhandels in mehreren Städten eröffnet.
• 1985: Als einer der ersten Anbieter führt die Hanseatic Geldautomaten für Bargeldverfügungen ein.
• 1989: In den Jahren nach der Wiedervereinigung Deutschlands expandiert die Hanseatic in die neuen Bundesländer.
• 1997: Mit der Einführung des EigentümerDarlehens steigt die Bank ins Geschäft mit Krediten für Immobilien-Besitzer ein.
• 2005: Die französische Großbank Société Générale übernimmt mit 75 % der Anteile die Mehrheit bei der Hanseatic Bank.
• 2006: Zur zentralisierten Bearbeitung von Konsumentenkrediten wird das Hanseatic Service Center als Tochter der Bank gegründet.
• 2007: Erste Kreditkarten für Otto-Kunden werden eingeführt.
• 2008: Mit dem Marktstart der GenialCard ist die erste Kreditkarte der Bank für alle Verbraucher zugänglich.
• Seit 2016: Der Auftritt und die Produkte der Bank werden mit Fokus auf verstärkte Digitalisierung neu ausgerichtet.

Quelle: hanseaticbank.de/ueber-uns/geschichte

8. Häufige Fragen zur Hanseatic Bank

Unsere Übersichtsseiten zu Bankprodukten:

• Kreditkarte – die wichtigsten Infos auf einen Blick
• Girokonto – kostenlose Konten, die wirklich zu Dir passen
• Geldanlage – von sehr sicher bis zu hohen Renditechancen
• Kredit – alle Infos rund um Kreditzins, Laufzeit und Monatsrate

Autor dieser Seite:

Felix Buck – Experte für Verbraucher-Finanzen