Easybank Kreditkarte Gold

Easybank Gold vs. Easybank Platinum

Mit Reiseversicherungen:
Easybank Kreditkarte Gold

• 59 € Jahresgebühr
• Hohes Start-Limit möglich
• Auslands-Krankenversicherung
• Reise-Rücktrittsversicherung
• In der Euro-Zone gebührenfrei bezahlen und Bargeld abheben
• 100 % automatischer Rechnungsausgleich kostenlos
• Ratenzahlung einstellbar

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VIP-Karte + 50 € Bonus:
Easybank Kreditkarte Platinum

• 99 € Jahresgebühr
• Volle Akzeptanz: Eine Visa und eine Mastercard für Dich
• Sehr hoher Kreditrahmen möglich
• Auslands-Krankenversicherung
• Reise-Rücktrittsversicherung
• Vollkasko-Mietwagenversicherung
• Starke Online-Shopping-Versicherungen
• Weltweit gebührenfrei bezahlen und Bargeld abheben
• 100 % automatischer Rechnungsausgleich
• Ratenzahlung einstellbar

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Auf dieser Seite:

• Easybank Kreditkarte Gold: Reiseversicherungen inklusive
  • Easybank Gold-Kreditkarte: Die Fakten im Überblick
• Easybank Kreditkarte Gold beantragen: In 3 Schritten
• Video: Kostenlose Kreditkarten im Test – wie schneidet die Easybank (Barclays) ab?
• Häufige Fragen zur Easybank Kreditkarte Gold

Easybank Kreditkarte Gold:
Reiseversicherungen inklusive

• 59 € Jahresgebühr
• Ohne Girokonto
• Reiseversicherungen:
  • Reiserücktrittsversicherung und Reiseabbruchversicherung
  • Auslandskrankenversicherung
  • Assistance-Service beim Verlust von Reisedokumenten und Zahlungsmitteln
• Euro-weit gebührenfrei bezahlen
• Euro-weit gebührenfrei Bargeld abheben (Mindestbetrag: 50 €)
• Fremdwährungsgebühr: 1,99 % des Kartenumsatzes bzw. Abhebebetrags
• Ideal für Hotel- und Mietwagenbuchungen
• 5 % Rückvergütung auf Reisen bei der Professional Travel GmbH
• 100 % Rückzahlung automatisiert per Lastschrift: 0 €
• Ratenzahlung einstellbar
• Effektiver Jahreszins bei Teilzahlung: 20,91 % p. a.
• Kartentyp: Credit

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Goldene Kreditkarte mit Versicherungen

Easybank Gold Kreditkarte: Die Fakten im Überblick

Für die Easybank Kreditkarte Gold wird eine Jahresgebühr von 59 Euro fällig. Die goldene Easybank Kreditkarte kannst Du sofort nutzen, sobald die Bank Deinen Antrag bewilligt hat. Die Zusendung der physischen Karte erfolgt kostenlos per Post.

Die Gold-Kreditkarte der Easybank ist eine weltweit akzeptierte Visa-Kreditkarte vom Typ Credit. Die Abbuchung Deiner Kreditkartenumsätze von Deinem als Referenzkonto angegebenen Girokonto führt die Easybank einmal im Monat durch. Dabei kannst Du sowohl einen vollständigen Rechnungsausgleich einstellen, als auch eine Option zur Ratenzahlung wählen.

Die Easybank Kreditkarte Gold ist sehr gut für die Buchung von Mietwagen oder Hotels geeignet. Einige Anbieter setzen nämlich voraus, dass eine Kreditkarte zur Zahlung genutzt wird, bei der sie einen Teil des Kreditrahmens als Kaution blockiert können.

Bargeld-Abhebung und Bezahlen

Das Bezahlen ist mit der Easybank Kreditkarte Gold innerhalb der Euro-Zone kostenlos. Die goldene Visa-Kreditkarte wird in der Regel überall akzeptiert, wo Kreditkartenzahlungen möglich sind. Bei Zahlungen in Fremdwährung fällt eine Gebühr von 1,99 Prozent des gezahlten Betrags an.

Außerdem musst Du beim Einsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften, Wettbüros oder auf Plattformen für Krypto- und Wertpapierhandel eine Gebühr von vier Prozent des Umsatzes entrichten.

Gebührenfreie Bargeldabhebungen mit der goldenen Easybank Kreditkarte sind ab einem Mindestbetrag von 50 Euro an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen in der Euro-Zone möglich. In Ländern außerhalb des Euro-Raums gilt eine Fremdwährungsgebühr von 1,99 Prozent des abgehobenen Betrags. Zudem können Fremdbanken oder Automatenbetreiber manchmal eigene Gebühren für Bargeld-Abhebungen verlangen.

Limit

Der anfängliche Verfügungsrahmen der Easybank Kreditkarte Gold hängt von Faktoren wie Deinem Einkommen und Deiner Bonität ab. Einige Online-Rezensionen nennen einen möglichen Kreditrahmen von bis zu 10.000 Euro, die Bank selbst macht hierzu allerdings keine Angaben.

Eine Erhöhung des Limits kannst Du nicht selbst beantragen. Falls die Easybank auf Basis eigener Prüfmechanismen feststellt, dass Du für eine Kreditrahmenerhöhung infrage kommst, lässt sie Dir per Postfach oder Brief ein entsprechendes Angebot zukommen. Nimmst Du das Angebot an, steigt das Kreditkartenlimit zum angegebenen Zeitpunkt.

Es gibt jedoch noch eine weitere einfache und kurzfristige Möglichkeit, das Limit Deiner Easybank Kreditkarte Gold zu erhöhen, zum Beispiel vor einer Reise. Du kannst Deine Kreditkarte hierzu einfach mit Guthaben aufladen, indem Du den gewünschten Betrag von Deinem Girokonto auf das Kreditkartenkonto überweist. Dadurch erhöht sich der Verfügungsrahmen vorübergehend um den überwiesenen Betrag.

Eine Absenkung des Limits kannst Du jederzeit über den Kundenservice der Easybank beantragen. Wichtig: Hast Du das Limit senken lassen, kannst Du dies anschließend nicht einfach wieder zurücknehmen.

Rückzahlung und Zinsen

Für die Rückzahlung Deiner Kreditkartenumsätze stehen Dir mehrere Möglichkeiten offen. Die Abbuchung des eingestellten Anteils der offenen Umsätze erfolgt einmal im Monat von Deinem als Referenzkonto angegebenen Girokonto. Vom Zeitpunkt der Rechnungsstellung hast Du 28 Tage Zeit, diese zu begleichen, bevor Zinsen anfallen. Einkäufe mit der Easybank Gold Kreditkarte bleiben also bis zu 59 Tage zinsfrei.

Du kannst kostenlos eine vollständige automatisierte Abbuchung aller Umsätze eines Abrechnungszeitraums einstellen.

Zudem ist eine Ratenzahlung in festen oder flexiblen Raten einstellbar. Bei den flexiblen Raten kannst Du zwischen einer Rückzahlung von monatlich drei oder fünf Prozent des offenen Betrags, mindestens aber 30 Euro, wählen. Die ab dem Buchungstag anfallenden Zinsen werden pro Monat berechnet.

Eine weitere Option ist die feste Ratenzahlung, bei der direkt erkennbar ist, welche Zinskosten bei dieser Rückzahlungsoption je nach Ratenhöhe für Dich entstehen. Gut zu wissen: Du kannst den offenen Betrag stets vorzeitig zurückzahlen und so weitere Zinszahlungen vermeiden.

Für Karteninhaber, die ihre Rechnungen zuverlässig begleichen, bietet die Easybank bei Beträgen unter 500 Euro auch die Möglichkeit eines dreimonatigen Zahlplans mit null Prozent Zinsen.

Der Sollzins der Easybank Gold Kreditkarte liegt bei 19,14 % p. a., der jährliche Effektivzins beträgt 20,91 %.

Vorteile

Mit der Easybank Kreditkarte Gold sicherst Du Dir einige Vorteile. Im Gegensatz zur kostenlosen Easybank Kreditkarte in schwarz hat die goldene Visa-Karte mehrere Reiseversicherungen für Dich und Deine Familie im Gepäck.

Für Dich und Deine mitreisenden Kinder sowie für Deinen Partner kannst Du als Karteninhaber einen Schutz bei Reiseunfällen sowie die Übernahme von Heilungskosten im Ausland, eine Reiserücktritts- und eine Reiseabbruchversicherung in Anspruch nehmen. Wichtig: Der Versicherungsschutz gilt nur, wenn Du den vollständigen Reisepreis mit der Easybank Gold-Kreditkarte bezahlt hast.

Vorteilhaft ist außerdem, dass Du mit der Easybank Kreditkarte Gold keine Akzeptanzprobleme bei der Buchung von Hotels und Mietwagen fürchten musst. Ein Teil des Kreditrahmens lässt sich bei Bedarf durch den Anbieter als Kaution blocken.

Einen weiteren Vorteil genießt Du bei Reisebuchungen über das Portal Reiseservice Plus der Easybank. Hier erhältst Du fünf Prozent Cashback auf den Reisepreis.

Ein zusätzlicher Pluspunkt ist, dass Du die Easybank Kreditkarte Gold mit Guthaben aufladen kannst. So erhältst Du zusätzlich zu Deinem Kreditrahmen weiteren finanziellen Spielraum beim Bezahlen mit der Kreditkarte, ohne größere Mengen Bargeld mit Dir führen zu müssen.

Nachteile

Wegen der Jahresgebühr von 59 Euro ist die Easybank Gold Kreditkarte nicht komplett kostenlos nutzbar. 

Dass Zahlungen und Bargeldabhebungen mit der Easybank Kreditkarte Gold nur im Euro-Raum kostenlos sind, ist ein Nachteil gegenüber anderen Kreditkarten, die diese Funktionen weltweit gebührenfrei bieten. Dazu zählen auch die kostenlose Easybank Kreditkarte sowie die Easybank Platinum Kreditkarte, die bei geringfügig höherer Jahresgebühr auch ein sehr viel stärkeres Versicherungsangebot bietet.

Versicherungen

Bei der Easybank Visa Gold Kreditkarte sind grundlegende Reiseversicherungen inklusive. Du musst den vollständigen Preis der Reise mit dieser Karte bezahlt haben, um die folgenden Versicherungen in Anspruch nehmen zu können:

• Auslandsreise-Krankenversicherung
• Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
• Assistance-Service beim Verlust von Dokumenten oder medizinischen Notfällen

Der Versicherungsschutz der Reiseversicherungen gilt für Dich und Deine Familie. Dabei sind auch Dein Partner, der mit Dir in einem Haushalt lebt, sowie Deine Kinder unter 18 Jahren mitversichert.

Kreditkarten-Schutz

Die Sicherheit Deiner Zahlungen mit der Easybank Kreditkarte Gold wird durch moderne Sicherheitsmechanismen gewährleistet. Dazu zählt eine starke Kundenauthentifizierung durch das 3D-Secure-Verfahren, das Dich vor unberechtigten Zugriffen bei Online-Transaktionen schützt.

Außerdem setzt die Easybank für sichere Online-Zahlungen auf das mTAN-Verfahren.

Durch Benachrichtigungen in Echtzeit über die Easybank-App kannst Du auf Deinem Smartphone nachvollziehen, welche Zahlungen mit Deiner Kreditkarte ausgeführt wurden.

Bei Verlust der Karte oder verdächtigen Transaktionen kannst Du die Easybank Kreditkarte Gold über die App, im Online-Banking oder per Telefon sperren.

Easybank Gold Kreditkarte beantragen:
In 3 Schritten

Du kannst die Easybank Kreditkarte Gold in wenigen Minuten und komplett online beantragen. Dazu musst Du die wichtigsten Eckdaten zu Deiner Person und Deiner finanziellen Situation im Online-Antrag angeben. Auf diesen Schritt folgt dann noch ein Ident-Verfahren, bei dem Du Dich mit Deinem Personalausweis ausweisen musst.

Die Zugangsdaten für das Online-Banking sowie die wichtigsten Daten wie Kartennummer und Prüfziffer schickt Dir die Easybank nach erfolgreicher Beantragung umgehend per E-Mail zu. Du kannst mit Deiner Gold-Kreditkarte also sofort online bezahlen oder diese für Smartphone-Zahlungen verwenden. Die physische Kreditkarte und die Karten-PIN bekommst Du in den folgenden Tagen per Post zugeschickt. Die einzelnen Schritte im Detail:

1. Antrag ausfüllen

Zur Beantragung der Kreditkarte Gold musst Du den Online-Antrag vollständig und wahrheitsgemäß ausfüllen. So kann die Easybank nachprüfen, ob Du die Bedingungen bezüglich Kreditwürdigkeit und weiteren Eckdaten erfüllst. Die gängigsten Angaben zu Deiner Person und Deiner finanziellen Situation bei der Beantragung der Gold-Kreditkarte sind die folgenden:

• Name
• Geburtsdatum
• Adresse
• Telefonnummer
• E-Mail-Adresse
• Staatsangehörigkeit
• Familienstand
• Bankverbindung (Girokonto)
• Angaben zum Beruf
• Einkommen
• Miete
• Sonstige monatliche Belastung, z. B. durch Immobilienfinanzierung

Standardmäßig erfolgt während der Beantragung auch eine Abfrage Deiner bei der Schufa gespeicherten Daten. So prüft die Bank Deine Zuverlässigkeit, finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Fällt die Prüfung Deines Antrags positiv aus, kannst Du nach wenigen Minuten mit den finalen Schritten fortfahren.

2. Legitimieren

Um den Kreditkartenantrag abzuschließen, musst Du Deine Identität noch über ein Ident-Verfahren nachweisen. Bei der Easybank hast Du folgende Dienste zur Auswahl:

• Video-Ident: Kurzes Video-Telefonat zum Abgleich Deines Personalausweises oder Reisepasses
• eID: Online-Ausweisfunktion Deines Personalausweises
• ScanID: Digitaler Scan Deines Personalausweises

3. Easybank Kreditkarte Gold sofort nutzen

Sobald Dein Kreditkartenantrag von der Easybank final geprüft wurde, erhältst Du bei positivem Ergebnis per E-Mail die wichtigsten Daten, um mit Deiner Easybank Gold-Kreditkarte sofort online bezahlen zu können oder diese in einer Smartphone-Wallet zu hinterlegen. So kannst Du Dich auch gleich im Online-Banking anmelden und musst Du nicht erst auf die Postsendungen von Plastikkarte und Co. warten. Die physische Karte erhältst Du nach einigen Tagen per Post.

Video: Kostenlose Kreditkarten im Test – wie schneidet die Easybank (Barclays) ab?​

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Häufige Fragen zur Easybank Kreditkarte Gold

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Autor dieser Seite:

Felix Buck – Experte für Verbraucher-Finanzen