Hanseatic Bank Kreditkarte

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Auf dieser Seite:

• Hanseatic Bank GenialCard: Testsieger & ohne Jahresgebühr
• Hanseatic Bank Kreditkarte beantragen: In 3 Schritten
• Video: Kostenlose Kreditkarten im Test – die Hanseatic Bank hat die beste!
• Häufige Fragen zur Hanseatic Bank Kreditkarte

Hanseatic Bank GenialCard:
Testsieger & ohne Jahresgebühr

• Testsieger: Im Kreditkarten-Test 2026 sicherte sich die Hanseatic Bank Kreditkarte den 1. Platz von zwölf getesteten kostenlosen Kreditkarten.
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• 100 % Rechnungsausgleich gebührenfrei per Lastschrift möglich
• Bargeld im Ausland: Kostenlos abheben an allen Geldautomaten mit Visa-Logo (Gebühr in Deutschland: 3,95 €)
• Bargeld an der Ladenkasse: Kostenlos abheben bei Aldi Süd, Netto, DM, Rossmann u. v. m.
• Bis zu 7 % Cashback auf Reise-Buchungen über Urlaubsplus
• Angebotswelt mit exklusiven Gutscheinen
• Flexible Ratenzahlung möglich
• Effektiver Jahreszins bei Teilzahlung: 19,92 %
• Kartentyp: Credit

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Beste kostenlose Kreditkarte

Hanseatic Bank GenialCard: Die Fakten im Überblick

Du bekommst die Hanseatic Bank GenialCard kostenlos zugeschickt. Zudem kostet sie keine Jahresgebühr.

Bei der Hanseatic Bank GenialCard handelt es sich um eine weltweit akzeptierte Visa-Kreditkarte vom Typ Credit, auch als Revolving-Kreditkarte bekannt. Willst Du nicht gleich alle Kreditkartenumsätze auf einmal zurückzahlen, kannst Du eine Ratenzahlung nutzen. Hierbei fallen Sollzinsen von 18,30 % p. a. an.

Du hast aber auch die Option, automatisch den vollständigen Kreditkartensaldo per Lastschrift von Deinem Girokonto abbuchen zu lassen. Ein echter Vorteil: Diese Einstellung ist bei der GenialCard der Hanseatic Bank kostenlos möglich.

Die Hanseatic Bank Kreditkarte eignet sich sehr gut für die Buchung von Hotelaufenthalten und Mietwagen, da Anbieter bei Bedarf einen Teil des Kreditrahmens für eine Kaution blockieren können.

Bargeld-Abhebung und Bezahlen

Mit der Hanseatic Bank GenialCard kannst Du überall auf der Welt gebührenfrei bezahlen. Die Akzeptanz von Visa-Karten ist weltweit sehr hoch.

Einzige Ausnahme: Bei Zahlungen im Zusammenhang mit Casinos, Lotterien, Wetten, Kryptowährungen und Wertpapierhandel musst Du mit Gebühren rechnen.

• Bargeld-Abhebungen im Ausland sind mit der Hanseatic Bank Kreditkarte an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen kostenlos möglich, auch in Fremdwährung.
• Achtung: In Deutschland wird pro Abhebung am Automaten eine hohe Gebühr von 3,95 Euro fällig!
• An den Ladenkassen vieler Discounter- und Drogeriemarktketten kannst Du auch im Inland gebührenfrei Bargeld abheben.

Limit

Der anfängliche Kreditrahmen Deiner Hanseatic Bank GenialCard kann bis zu 4.000 € pro Monat betragen. Bei entsprechender Bonität kannst Du das Limit der Kreditkarte später erhöhen lassen. Den Antrag und die benötigten Gehaltsnachweise kannst Du über das Online-Banking der Hanseatic Bank einreichen.

Rückzahlung und Zinsen

Als Verrechnungskonto für die Abbuchung Deiner Kreditkartenumsätze kannst Du ganz einfach Dein Girokonto bei einer anderen Bank angeben. Ende des Monats bucht die Hanseatic Bank den zu zahlenden Betrag vom Verrechnungskonto ab.

Du kannst selbst einstellen, wie viel Du jeden Monat zurückzahlen willst:

• 100 Prozent der Umsätze auf einmal und ohne Zinskosten oder
• nur einen bestimmten Teil der Umsätze, z. B. 20 Prozent. Bei der Ratenzahlung fallen Zinsen an.
• Die Mindest-Rückzahlung pro Monat beträgt 3 Prozent, mindestens aber 20 Euro.

Die Abbuchung erfolgt dann per Lastschrift und ist in jedem Fall kostenlos.

Der effektive Jahreszins bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion beträgt 19,92 Prozent. Eine Teilrückzahlung bedeutet, dass Du Deine Kreditkartenumsätze nicht vollständig, sondern in selbst festgelegten monatlichen Raten zurückzahlst.

Vorteile

Für Dich als Karteninhaber hat die Hanseatic Bank GenialCard verschiedene Vorteile. Besonders gut ist, dass Du keine Jahresgebühr zahlst und auch für den automatisierten Rechnungsausgleich von 100 Prozent der Umsätze keine Kosten entstehen. Gerade auf Reisen glänzt die Hanseatic Bank Kreditkarte mit weltweit kostenlosem Bezahlen und Bargeld-Abhebungen.

Darüber hinaus ist die Hanseatic Bank GenialCard für Mietwagen- und Hotelbuchungen geeignet. Dafür sorgt die mögliche Verwendung als Kaution.

Zudem hast Du die bei dieser Kreditkarte der Hanseatic Bank die Option, Dir einen beliebigen Betrag innerhalb Deines Kreditrahmens als Sofortgeld auf Dein Girokonto überweisen zu lassen. So kannst Du zum Beispiel bei kurzfristigen finanziellen Engpässen vermeiden, mit dem Konto in den Dispo zu rutschen und hohe Zinsen zu zahlen.

In der Vorteilswelt der Hanseatic Bank kannst Du exklusive Gutscheine erwerben und Reisen mit bis zu sieben Prozent Cashback über das Portal Urlaubsplus buchen. Das kann sich im Einzelfall lohnen, mit einem Preisvergleich bei anderen Urlaubs-Portalen bist Du auf der sicheren Seite.

Nachteile

Für Bargeld-Auszahlungen an Geldautomaten in Deutschland fällt mit der Hanseatic Bank GenialCard eine Gebühr von 3,95 Euro pro Transaktion an. Hierzulande empfiehlt es sich deshalb, kostenlose Bargeldabhebungen an der Ladenkasse vieler Discount-und Drogeriemärkte zu nutzen. Im Ausland ist das Geldabheben mit der Hanseatic Kreditkarte sowohl an Geldautomaten als auch am Bankschalter kostenlos.

Einige Kreditkarten mit Verfügungsrahmen kannst Du zusätzlich durch eine Überweisung vom Girokonto mit Guthaben aufladen. In dieser Funktion ähneln sie Prepaid Kreditkarten. Bei Zahlungen kommt dann zuerst das aufgeladene Guthaben zum Einsatz, bevor der Kreditrahmen beansprucht wird. So lassen sich bei diesen Karten auch das Limit vorübergehend erhöhen und Gebühren vermeiden.

Bei der Hanseatic Bank GenialCard steht eine Guthaben-Funktion nicht zur Verfügung. Im Alltag stellt dies allerdings keinen bedeutenden Nachteil dar, da die Hanseatic Bank Kreditkarte sich bei vollem Rechnungsausgleich komplett gebührenfrei nutzen lässt.

Sofortgeld auf Girokonto

Deinen persönlichen Verfügungsrahmen kannst Du nicht nur zum Bezahlen und Geldabheben verwenden. Bei Bedarf kannst Du Dir einen Wunschbetrag bis zu diesem Limit auch als Sofortgeld auf Dein Girokonto überweisen lassen. Das kann vorteilhaft sein, wenn Du unvorhergesehene Ausgaben hast und Dein Girokonto ansonsten ins Minus rutschen würde.

Nutzt Du die Sofortgeld-Überweisung direkt bei der Beantragung der Hanseatic Bank GenialCard, ist diese einmalig gebührenfrei. Danach entfällt auf jede Überweisung ein Entgelt von 3,95 Euro.

Versicherungen (optional)

Anders als bei der Hanseatic Bank Gold Card, sind bei der kostenlosen GenialCard keine Versicherungsleistungen inklusive. Das SicherReise-Paket der Hanseatic Bank kannst Du optional für 80,40 Euro pro Jahr hinzubuchen. In diesem Paket sind eine Reihe von Reiseversicherungen enthalten, unter anderem:

• Auslandsreise-Krankenversicherung
• Reiserücktrittsversicherung
• Reisegepäckversicherung u. v. m.

Kreditkarten-Schutz

Um den Schutz Deiner Hanseatic Bank GenialCard vor betrügerischen Zugriffen zu gewährleisten, gibt es eine Reihe an Sicherheits-Features. Das Visa-Secure-Verfahren stellt sicher, dass bei Online-Käufen nur von Dir selbst autorisierte Transaktionen möglich sind. Bei Zweifeln an Deiner Identität, etwa wenn Du ein neues Gerät fürs Online-Shopping nutzt, verlangt Visa Secure eine zusätzliche Bestätigung des Bezahlvorgangs.

Bei Verlust der Karte oder verdächtigen Transaktionen kannst Du die Hanseatic Bank Kreditkarte zudem über die App, im Online-Banking oder per Telefon sperren lassen. Darüber hinaus kannst Du mit der App Hanseatic Bank Secure die biometrischen Funktionen Deines Smartphones zur Freigabe von Transaktionen verwenden – etwa Fingerabdruck- oder Gesichtserkennung.

Hanseatic Bank Kreditkarte beantragen:
In 3 Schritten

Die Beantragung der Hanseatic Bank Kreditkarte ist komplett online möglich und dauert nur wenige Minuten. Im ersten Schritt gibst Du die wichtigsten Eckdaten zu Deiner Person und Deiner finanziellen Situation an. Nach erfolgreicher Prüfung durch die Hanseatic Bank folgen dann das Ident-Verfahren und die digitale Vertragsunterzeichnung. Im letzten Schritt erhältst Du die Kreditkarte mit PIN sowie Deine Zugangsdaten für das Online-Banking zugeschickt. Die einzelnen Schritte im Detail:

1. Antrag ausfüllen

Damit die Hanseatic Bank prüfen kann, ob Du die Bedingungen für die gewünschte Kreditkarte erfüllst, musst Du zunächst einige Angaben im Online-Antrag ausfüllen. Dazu zählen personenbezogene Daten und Angaben zur Bewertung Deiner Bonität:

• Name
• Geburtsdatum
• Adresse
• Telefonnummer
• E-Mail-Adresse
• Staatsangehörigkeit
• Familienstand
• Bankverbindung (Girokonto)
• Einkommen
• Miete
• Sonstige monatliche Belastung, z. B. durch Immobilienfinanzierung

Hast Du den vollständig ausgefüllten Antrag abgeschickt, führt die Bank eine Schufa-Abfrage durch. Fällt die Prüfung Deines Antrags positiv aus, kannst Du nach wenigen Minuten mit den finalen Schritten fortfahren.

2. Vertrag signieren

Die Hanseatic Bank übermittelt Dir im Erfolgsfall nun den Kreditkarten-Vertrag. Hierbei erfährst Du auch schon, wie hoch Dein anfängliches Limit liegt. Je nach persönlicher Bonität kannst Du bei der Genial Card direkt bis zu 4.000 Euro Verfügungsrahmen pro Monat erhalten.

Bevor Du den Vertrag digital unterschreiben kannst, musst Du zunächst Deine Identität nachweisen. Dafür hast Du folgende Ident-Verfahren zur Auswahl:

• Video-Ident: Kurzes Video-Telefonat zum Abgleich Deines Personalausweises oder Reisepasses
• E-Ident: Nutzung der Online-Ausweisfunktion Deines Personalausweises per App oder Kartenlese-Gerät
• Post-Ident: Vorzeigen des Post-Ident-Coupons und Deines Personalausweises in einer Filiale der Deutschen Post

3. Hanseatic Kreditkarte erhalten

In der Regel dauert es nur wenige Tage, bis Dein Antrag von der Hanseatic Bank geprüft wurde. Per E-Mail erhältst Du bei positivem Bescheid direkt Deine Deine Login-Daten für das Online-Banking und für die App.

Du kannst Deine Hanseatic Bank Kreditkarte dann schon für Online-Zahlungen nutzen und sie mit einer Smartphone-Wallet wie Google Pay oder Apple Pay zum Bezahlen mit dem Handy verwenden. Einige Tage später bekommst Du auch die Kreditkarte selbst per Post zugeschickt.

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Weitere Kreditkarten im Vergleich findest Du hier:

Häufige Fragen zur Hanseatic Bank Kreditkarte

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Autor dieser Seite:

Felix Buck – Experte für Verbraucher-Finanzen